"Hesabı sen aç, gelen parayı bana gönder; karşılığında sana pay vereceğim." Özellikle gençler ve ekonomik sıkıntı yaşayan kişiler bu tür tekliflerle karşılaşabiliyor. Hesap sahibi işlemi kendisinin yapmadığını söyleyerek sorumluluğu bulunmadığını düşünebiliyor.
Oysa banka hesabı, suç soruşturmasında paranın izini gösteren ilk kayıtlardan biridir. "Ben sadece IBAN'ımı verdim" cümlesi tek başına dosyayı bitirmez.
Hesaba para gelmesi tek başına mahkûmiyet değildir
Ceza sorumluluğu şahsidir. Bir hesaba suçla bağlantılı para gelmesi, hesap sahibinin suçu bildiğini ve iştirak ettiğini otomatik olarak kanıtlamaz. Kişinin kastı ve olay içindeki rolü somut delillerle belirlenmelidir.
Ancak hesabın neden verildiği, internet bankacılığı şifresinin paylaşılıp paylaşılmadığı, gelen paranın kim tarafından ve ne kadar hızlı çekildiği, açıklamalar, mesajlar, komisyon alınıp alınmadığı ve işlemlerin tekrarı birlikte değerlendirilir.
Çok sayıda kişiden kısa aralıklarla para gelmesi, paranın hemen başka hesaplara aktarılması ve hesap sahibinin pay alması "haberim yoktu" savunmasının inandırıcılığını zayıflatabilir.
Hangi suçlar gündeme gelebilir?
Somut olayın yapısına göre dolandırıcılığa iştirak, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerleriyle ilgili suçlar veya yasa dışı bahis parasının transferine aracılık iddiaları gündeme gelebilir. Fakat hesabını kullandıran herkes aynı suçtan ve aynı sıfatla sorumlu tutulamaz.
Özellikle yasa dışı bahis bakımından bahis oynayan kişiyle organizasyonun parasını taşıyan kişinin hukuki durumu farklıdır. Savcılık, paranın niteliği yanında hesap sahibinin bunu bilip bilmediğini ve neye katkı sunduğunu araştırmalıdır.
Hesabınızı kullandırdıysanız
Şüpheli hareket fark edildiğinde ilişkiyi sürdürmemek, bankaya bildirim yapmak ve mesajlarla işlem kayıtlarını silmemek önemlidir. Soruşturma başlamışsa gelişigüzel açıklama yapmak yerine dosyadaki transferler ve iletişim kayıtları birlikte değerlendirilmelidir.
Banka hesabı başkasına ödünç verilecek sıradan eşya değildir. Hesabın üzerinizde olması, içinden geçen her paradan otomatik sorumluluk doğurmaz; fakat ciddi bir açıklama ve delil yükü yaratabilir.
Hukuki Not: Olayın niteliğine göre TCK'daki iştirak ve dolandırıcılık hükümleri, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerleriyle ilgili düzenlemeler ve 7258 sayılı Kanun gündeme gelebilir. Suçun oluşması için ilgili suç tipinin maddi ve manevi unsurları ayrı ayrı ispatlanmalıdır.